El módulo de Bancos de Multiwork centraliza el control de los recursos financieros disponibles de la empresa. Su propósito fundamental es administrar de forma segura los ingresos y egresos de las cuentas bancarias y fondos fijos, facilitando las conciliaciones y garantizando un control estricto sobre el flujo de efectivo.
⚙️ 1. Ajustes (Configuraciones y Parámetros Iniciales)
En esta sección se da de alta la infraestructura financiera sobre la cual se registrarán todos los movimientos de dinero:
- Cuentas Bancarias: Registro maestro donde se configuran las cuentas corrientes o de ahorros de la empresa, especificando el banco emisor, número de cuenta, tipo de moneda (local o extranjera) y su cuenta contable asociada.
- Calendarización: Herramienta para programar compromisos financieros, flujos proyectados de pago y fechas límite de tesorería para una correcta previsión del flujo de caja.
🔄 2. Procesos (Operaciones de Tesorería Diario)
Agrupa todas las pantallas destinadas a la emisión, recepción y traslado de recursos monetarios en la operatividad cotidiana:
- Solicitud de Pago: Formulario para documentar y autorizar requerimientos de desembolsos internos o a proveedores antes de emitir un pago definitivo.
- Cheques: Interfaz para la emisión, impresión y control correlativo de cheques físicos emitidos por la empresa para la cancelación de obligaciones.
- Transferencias: Registro de movimientos electrónicos de salida de fondos para pagos directos a terceros o proveedores.
- Traslados entre Cuentas: Proceso logístico-financiero para mover fondos entre las propias cuentas bancarias de la empresa (sin generar gastos ni ingresos externos).
- Traslados entre Afiliadas: Registro de movimientos y transferencias financieras destinadas a empresas asociadas o del mismo grupo corporativo.
- Depósitos de Clientes: Pantalla especializada para asentar las recaudaciones de fondos, transferencias recibidas o depósitos bancarios directos realizados por los clientes para amortizar sus facturas.
- Depósitos Varios: Registro de entradas de dinero a las cuentas por conceptos diferentes a la cobranza tradicional (ej. aportes de capital, préstamos o reversiones).
- Retiro de Efectivo: Documentación de retiros físicos de fondos desde las cuentas bancarias, habitualmente utilizados para el reabastecimiento de fondos internos.
- Depósitos de Afiliadas: Recepción y registro de fondos inyectados o transferidos desde cuentas de empresas del mismo grupo económico.
- Notas de Débito/Crédito: Registro de cargos bancarios (comisiones, intereses, chequeras) o créditos financieros directos aplicados por la institución bancaria en el estado de cuenta.
- Caja Chica: Administración y arqueo de los fondos fijos en efectivo asignados a los diferentes departamentos para gastos menores cotidianos.
📊 3. Reportes (Conciliación y Libros de Tesorería)
Herramientas de supervisión diseñadas para verificar la precisión de los saldos lógicos frente a los estados de cuenta bancarios reales:
- Libro de Bancos: Reporte cronológico detallado que muestra cada depósito, cheque, transferencia o nota aplicada a una cuenta bancaria, reflejando el saldo disponible al instante.
- Conciliación Bancaria: El proceso de control más importante del módulo. Permite cotejar los movimientos registrados en Multiwork contra el estado de cuenta provisto por el banco, identificando cheques flotantes, depósitos en tránsito o discrepancias.
- Pagos – CxP Bancos: Reporte analítico que vincula directamente las salidas de dinero ejecutadas en bancos con la amortización y liquidación de los saldos en el módulo de Cuentas por Pagar.
🔒 Nota de Control: Se recomienda realizar la Conciliación Bancaria de forma mensual utilizando el reporte homónimo, asegurando que las Notas de Débito/Crédito del banco hayan sido debidamente procesadas en la pestaña de Procesos para evitar diferencias con la Contabilidad.